ICO火了。ICO瘋了。ICO被一刀切了。
直到一刀切的消息被放出來，很多原來深藏幕后的人，才愿意站出來，回溯那一段暴富而瘋狂的歲月。
一個(gè)ICO項(xiàng)目到底是怎么出現(xiàn)的？
前端，掮客負(fù)責(zé)花幾萬買“代碼”，包裝項(xiàng)目，并拿走5%的幣；中端，他們找站臺(tái)者和推手，每個(gè)人可分1%的幣；上線后，莊家登場(chǎng)，將價(jià)格推到高點(diǎn)后，迅速出貨套現(xiàn)，美其名曰“市值管理”。
“只需要20幾萬，一個(gè)ICO項(xiàng)目就能啟動(dòng)，開始圈錢”，業(yè)內(nèi)人士稱，掮客、推手、莊家，分食“韭菜大餐”。
而參與這場(chǎng)游戲的主角，除了一部分是原來區(qū)塊鏈的項(xiàng)目外，大部分，來自傳銷、資金盤和去年剛剛被監(jiān)管的郵幣卡。
監(jiān)管來了，瘋狂大戲息聲落幕，但反思，才剛剛開始……
01掮客
幣圈瘋了。
“我加了200多個(gè)ICO群。”林奇每次打開微信，因?yàn)橄⑻啵枰獌扇昼姷木彌_。
群里的人也瘋了。
他們瘋狂曬自己翻了幾十倍甚至百倍的截圖——這里天天充斥著暴富的故事。
他們津津樂道的一個(gè)段子是：一個(gè)小蟻幣的投資人，因?yàn)榫郾姸窔氇z，出來后成為了千萬富翁。
小蟻幣、量子鏈這兩個(gè)ICO，制造了太多的財(cái)富傳奇后，幣圈開始彌漫一種異樣的妖氛。
今年5月，各種項(xiàng)目就開始集中出現(xiàn)：醫(yī)療鏈、中醫(yī)鏈、嫩模鏈……各種名目、各種場(chǎng)景都開始強(qiáng)行捆綁區(qū)塊鏈，進(jìn)行ICO。
“這些項(xiàng)目我都看不懂”，前比特中國的創(chuàng)始人楊林科從今年5月回到幣圈，卻發(fā)現(xiàn)這個(gè)圈子，他已不太熟悉。
“每天收到七八個(gè)白皮書”，楊林科基本不看，“真的看不懂”。
他和幣圈其他人的共識(shí)是，這些項(xiàng)目中，至少有90%是不靠譜的。
這90%不靠譜的項(xiàng)目，又是如何誕生的？
一本財(cái)經(jīng)追蹤而下，挖出了背后一條龐大的產(chǎn)業(yè)鏈——而讓人驚訝的是，這條產(chǎn)業(yè)鏈，是在短短兩個(gè)月內(nèi)，迅速集結(jié)成型的。
金璇最近很難安心上班，因?yàn)楦鞣N人找過來，讓他參與ICO。
“說來當(dāng)我們股東吧，什么都不用做，就把你以前國外工作經(jīng)歷和得獎(jiǎng)背景掛上去，ICO發(fā)行完給你10%，起碼一千萬起”，金璇一聽還有這種好事，就過去開了一次會(huì)。
會(huì)場(chǎng)除了ICO團(tuán)隊(duì)，還有一個(gè)特殊的人——這個(gè)人是幣圈意見領(lǐng)袖級(jí)別的人物，他稱自己是一個(gè)“掮客”。
“掮客”告訴大家，操作第一步，就是“買代碼”。
區(qū)塊鏈技術(shù)雖然是開源的，但區(qū)塊鏈之下不同場(chǎng)景的代碼，卻是千差萬別。
“花幾個(gè)月去開發(fā)代碼，周期太長，最好直接去市面上購買”，掮客稱，目前市場(chǎng)價(jià)格從幾萬到幾十萬不等。
比如，區(qū)塊鏈溯源的代碼，供應(yīng)鏈的代碼，“在幣圈內(nèi)部，都可以搞到”。
這相當(dāng)于，你把別人創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的核心技術(shù)和底層代碼盜過來，做個(gè)一模一樣的項(xiàng)目。
有了代碼之后，“掮客”就會(huì)幫助他們包裝項(xiàng)目，設(shè)計(jì)應(yīng)用場(chǎng)景，撰寫白皮書。
幣圈的人都知道，虛擬貨幣必須要有應(yīng)用場(chǎng)景，否則就是“空氣幣”，一文不值。
“如果沒有設(shè)計(jì)應(yīng)用場(chǎng)景，資深一點(diǎn)的投資人，就會(huì)避而遠(yuǎn)之”，掮客稱，購買代碼、包裝項(xiàng)目、設(shè)計(jì)場(chǎng)景，他幫助項(xiàng)目將整個(gè)流程走下來，會(huì)收取其中5%的幣。
金璇聽完，起身就走，“真的和區(qū)塊鏈毫無關(guān)系，簡直是非法集資大會(huì)”。
實(shí)際上，市面上的現(xiàn)狀，比金璇想象得還要混亂。
一位“掮客”告知一本財(cái)經(jīng)，除了空手套白狼那一條龍服務(wù)外，“我甚至可以幫你包裝團(tuán)隊(duì)，虛構(gòu)簡歷等方式，但要收10%的幣。”
一本財(cái)經(jīng)了解到，市面上這樣的“掮客”至少有上百位，他們都是原來幣圈的達(dá)人，對(duì)ICO的流程了如指掌，他們有些自己也發(fā)行了ICO，有些只幫別人做嫁衣，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
有了團(tuán)隊(duì)，有了項(xiàng)目，有了白皮書，下一步，就是建一個(gè)ICO項(xiàng)目官網(wǎng)了。
然而這些依然有“捷徑可走”。
一本財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，很多網(wǎng)站都可以直接購買ICO項(xiàng)目的官網(wǎng)代碼。
開發(fā)者錢源稱：“你可以隨意指定任何ICO項(xiàng)目的網(wǎng)站，全部可以仿”。
一個(gè)官網(wǎng)，除了頁面外，底層還需要“錢包”“區(qū)塊鏈瀏覽器”“眾籌技術(shù)”等一系列代碼。
“只要1萬塊，三天就能搞定”，錢源稱，先付一半，試用加維護(hù)3個(gè)月后，再付剩下一半。
而最近三個(gè)月，錢源已幫12個(gè)ICO項(xiàng)目上線了官網(wǎng)，“目前運(yùn)行非常順暢”。
各方配合之下，只需一個(gè)月，成本不足20萬，一個(gè)什么都沒有、全靠包裝的ICO就可順利出生。
02推手
實(shí)際上，在吸引的一波投資人中，很多對(duì)區(qū)塊鏈一無所知，更別提詳細(xì)審讀項(xiàng)目白皮書。
他們的投資方式很簡單：跟風(fēng)，看有沒有知名的站臺(tái)專家、項(xiàng)目顧問。
“有些項(xiàng)目就是通過‘站臺(tái)’，誘惑投資人。”幣圈資深人士吳新宇稱。
幣圈有一堆意見領(lǐng)袖，都是一些曾經(jīng)創(chuàng)造投資神話的“主角”。
比如，號(hào)稱“擁有6位數(shù)”比特幣的李笑來，成立幣圈黃埔軍校的“寶二爺”郭宏才，還有剛?cè)霂湃Φ难πU子等等。
但如今，李笑來因?yàn)镋OS、PressOne兩個(gè)項(xiàng)目跌落神壇，郭宏才因?yàn)榀偪裾九_(tái)而毀譽(yù)參半。
“他就是站臺(tái)小王子”，多位業(yè)內(nèi)人士稱，業(yè)內(nèi)都如此稱寶二爺，“他為一些項(xiàng)目站臺(tái)，會(huì)收至少1%的代幣”。
“我也曾問過他，為什么要給每一個(gè)ICO站臺(tái)，為什么來者不拒？他給我的回答還挺高尚，是希望所有人都來ICO，這樣大家就認(rèn)可了區(qū)塊鏈，認(rèn)可了比特幣”，吳新宇稱，這個(gè)夢(mèng)幻般的“設(shè)想”，還挺有意思。
實(shí)際上，頂級(jí)幣圈是一個(gè)不大的圈子，當(dāng)年炒比特幣的一幫人，他們組成了一個(gè)大概200多人的圈子。
這200多人，因?yàn)楸忍貛疟q，如今基本已實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。
這其中，分化出兩派，一派熱衷ICO，并為各種項(xiàng)目站臺(tái)，一派依然死抱比特幣，不參與外界紛爭。
一本財(cái)經(jīng)獲知，一個(gè)所謂“大佬”的站臺(tái)費(fèi)，是“1%到5%”的代幣不等；有些“大佬”會(huì)直接開口要比特幣，“5個(gè)到20個(gè)”不等。
前兩個(gè)月的ICO瘋狂浪潮，不少站臺(tái)者賺得盆滿缽滿，“一個(gè)站臺(tái)達(dá)人，給幾十個(gè)項(xiàng)目站臺(tái)，代幣沖到高點(diǎn)后就拋，現(xiàn)在差不多掙了1億了”，吳新宇稱。
除了主動(dòng)站臺(tái)外，還有一些人被迫站臺(tái)。
“圈子很小，很多都是人情”，吳曦是一家區(qū)塊鏈公司發(fā)言人，他被邀請(qǐng)出席某個(gè)峰會(huì)，結(jié)果上臺(tái)之后才知道，其實(shí)是利用他給ICO項(xiàng)目站臺(tái)。
“我就說說我的投資經(jīng)歷，要不給自己公司做做廣告，絕口不提這個(gè)站臺(tái)項(xiàng)目的好壞”，吳曦稱。
吳新宇只投了5個(gè)ICO項(xiàng)目，但實(shí)際上寫了他名字的項(xiàng)目白皮書，有30多個(gè)。“每天都有人給我截圖，問我投資這個(gè)項(xiàng)目了嗎？你要是投了，我就all?in”，吳新宇不得不一一解釋，他并未站臺(tái)。
PayPal、騰訊、火幣、OkCoin都曾發(fā)聲明，和某些聲稱他們站臺(tái)的ICO項(xiàng)目，劃清界限。
不分項(xiàng)目好壞的站臺(tái)者，就是這場(chǎng)游戲背后的推手，他們煽動(dòng)了非理性之火，一點(diǎn)點(diǎn)吞噬投資人的理智，并將游戲推向瘋狂。
03莊家
比特幣的發(fā)展曲線是怎樣的？
大家剛開始是質(zhì)疑、躊躇，當(dāng)看到比特幣的應(yīng)用越來越多后，幣的價(jià)值開始提升——所以，這是一條平緩爬升的曲線。
這才是一條健康曲線。
然而，現(xiàn)在大部分ICO的代幣曲線，卻是這樣的走勢(shì)：開盤瞬間拉到高點(diǎn)，再跌回原形，簡直就是瘋狂過山車。
“這樣的曲線，其中很大部分有莊家操盤”，吳新宇稱。
某ICO的負(fù)責(zé)人劉晉，完整描述了他看到的“惡莊操盤坑人”的過程。
一般發(fā)行ICO，團(tuán)隊(duì)會(huì)保留一部分，拿出一部分發(fā)私募，剩下的再ICO。
而貓膩，就出在私募和團(tuán)隊(duì)保留的份額上，目前市面上常見的比例是，兩者加起來，大概占40%以上。
“一般私募都會(huì)給相熟的大戶，或莊家”，劉晉稱，就是為了團(tuán)隊(duì)和莊家一起玩一場(chǎng)操盤大戲。
最開始，他們放出的私募價(jià)格是3分，其中1000萬個(gè)幣，賣給熟悉的大戶和莊家，團(tuán)隊(duì)自己手里留下3000萬個(gè)幣。
幣上了交易所后，公司只會(huì)放出去一丁點(diǎn)給散戶，一般只有3-5%，這樣方便控盤。
接著，莊家和團(tuán)隊(duì)配合，開始用手中的幣拉升幣價(jià)，直到達(dá)到他們的心理價(jià)位。
“當(dāng)時(shí)是拉到了2.5元，比起3分，已經(jīng)漲了80倍的時(shí)候，大戶和團(tuán)隊(duì)開始出貨，收割韭菜”，劉晉稱。
這個(gè)過程刺激驚險(xiǎn)，卻能收獲80倍的收益。
最近，唯鏈ICO也被質(zhì)疑存在“黑幕”。
他們?cè)ㄒ?guī)則是“每人限購5份”，但開盤數(shù)秒后，96人將所有幣一搶而空，算下來，平均一個(gè)人投資了50萬左右。
業(yè)內(nèi)紛紛質(zhì)疑，他們給大戶開了后門。
另一個(gè)值得注意的細(xì)節(jié)是，唯鏈和量子鏈背后是同一個(gè)操作團(tuán)隊(duì)，ICO項(xiàng)目早就開始流水線化。
“因?yàn)镮CO項(xiàng)目募資金額不高，團(tuán)隊(duì)和私募占的比例又大，操盤簡直是一定的結(jié)果”，吳新宇稱，這在業(yè)內(nèi)早就是公開的秘密。
“有個(gè)團(tuán)隊(duì)發(fā)公告，說要把募到的5000萬的比特幣，賣掉3000萬，為了維護(hù)市場(chǎng)價(jià)值”，吳新宇稱，很多團(tuán)隊(duì)都曾發(fā)公告，要拿出多少幣，進(jìn)行“市值維護(hù)”，這些都是明目張膽的操盤。
ACT更是被質(zhì)疑存在“鎖盤”。
所謂ICO代幣鎖盤，就是掛了個(gè)很大的買單，讓價(jià)格漲不上去、也跌不下去了，價(jià)格只能在設(shè)定區(qū)間內(nèi)浮動(dòng)。
“你趕緊拿出3000個(gè)以太幣來參與眾籌，穩(wěn)定下韭菜們的情緒”，幣圈的玩家經(jīng)常被項(xiàng)目方如此“請(qǐng)求救場(chǎng)”。
可見，幣圈很多人已被裹挾到?jīng)坝亢榱髦校瑓切掠顚⑵浞Q為“騎虎難下的游戲”。
一旦臟了手，你也落下了把柄，恐怕一輩子都洗不干凈。
就在幾天前，吳新宇接待了一位訪客，對(duì)方稱，自己找了一幫大戶，一起來操盤，準(zhǔn)備狠狠收割韭菜。
“里頭的牢飯，可不太好吃”，吳新宇冷冷地說。
這波瘋狂的ICO浪潮，除了一部分是區(qū)塊鏈相熟的舊友之外，吳新宇發(fā)現(xiàn)了很多新玩家。
“來了很多莊家、操盤手，還有從郵幣卡、傳銷、資金盤過來的那群人”，吳新宇稱。
去年，監(jiān)管要求郵幣卡交易平臺(tái)實(shí)行“T+5”模式，郵幣卡市場(chǎng)流動(dòng)性受重創(chuàng)，交易基本停擺。
“接著就出現(xiàn)了ICO浪潮，他們都無縫對(duì)接上了”，吳新宇仔細(xì)研究過一些項(xiàng)目，發(fā)現(xiàn)以前都是郵幣卡的核心層。
這些人極為兇悍，且結(jié)成了幫派。
吳新宇曾在朋友圈批評(píng)了某個(gè)項(xiàng)目，就被“各路朋友”找過來了，含沙射影地警告他，別傷害了行業(yè)，傷害了大家。
而參與這波狂潮的投資人，也是從郵幣卡轉(zhuǎn)戰(zhàn)過來的。
在各大投資人群里，大家相互寒暄時(shí)，就有不少人主動(dòng)稱自己以前是炒“郵幣卡”的。
劇本變了，但參與的莊家和投資人，瘋狂和非理性的韻腳，卻從未改變。
讓人驚訝的是，只用了兩個(gè)月，前端的掮客，中端的推手，后端的莊家，就組成了這條嚴(yán)絲合縫的產(chǎn)業(yè)鏈，并共同分食“韭菜”。
真是利益之下，謀者輩出，勇者無數(shù)。
04監(jiān)管
昨日，央行等7部委發(fā)布了聯(lián)合聲明，ICO被一刀切。
瘋狂的ICO項(xiàng)目遭遇滑鐵盧，有些代幣，近乎腰斬。
200個(gè)投資群一片鬼哭狼嚎，在一些項(xiàng)目官方的微信群中，投資人不停的@管理員，討要說法。
“積極擁抱監(jiān)管，配合監(jiān)管方完成合規(guī)審查。”比原鏈團(tuán)隊(duì)發(fā)出這樣的聲明，眾多ICO項(xiàng)目方、交易平臺(tái)也紛紛公告，擁抱監(jiān)管。
一些ICO項(xiàng)目開始按照監(jiān)管要求投資人退出，且“中國籍參與者”，被強(qiáng)制退出。
“來得正是時(shí)機(jī)，這個(gè)泥濘的幣圈，早就該徹底沖一沖”，吳新宇稱，長此以往，ICO的妖魅之氣，必將傷害到區(qū)塊鏈技術(shù)本身，讓其“污名化”。
監(jiān)管適時(shí)出手，讓業(yè)內(nèi)最后堅(jiān)持理性的一群人，看到了希望。這幾個(gè)月，吳新宇身邊的人，都幾近妖魔化，在利益面前，他們變得面目全非。
經(jīng)歷過最大的誘惑和瘋狂，你才看得見人心的底線和真相。
其實(shí)，早就不止一次媒體點(diǎn)名了ICO，但投資人充耳不聞，還把媒體文章轉(zhuǎn)到群里，大家共同嘲笑一番。
對(duì)于這群投資人來說，他們并不關(guān)心項(xiàng)目靠不靠譜，只關(guān)心能不能搭上莊家快車，拉高幣價(jià)，帶他們起飛——他們從來不覺得，自己會(huì)成為韭菜。
“我能算準(zhǔn)天體運(yùn)行的軌跡，卻無法計(jì)算人性的瘋狂度。”牛頓這句話，放在這里再恰當(dāng)不過。
歷史上，我們看到了太多相似的案例。
郁金香泡沫、南海泡沫、密西西比泡沫、郵幣卡，還有暴雷的中晉、泛亞、某租寶，這一個(gè)個(gè)金融泡沫，或精心設(shè)計(jì)的龐氏騙局，其本質(zhì)從未改變，只是換了一個(gè)外殼，卻總是能夠在時(shí)代舞臺(tái)上登場(chǎng)，演繹得“驚天動(dòng)地”。
他們都在利用人性的貪欲，而讓其瘋狂，理智全失。
就像一個(gè)永無止境的輪回和怪圈，人性似乎從未掙脫這個(gè)魔咒。
這是場(chǎng)零和游戲，有人贏，就必然意味著有人輸。
林奇折騰了幾個(gè)月，經(jīng)歷多起大漲大跌，發(fā)現(xiàn)在莊家面前，散戶永遠(yuǎn)處在信息不對(duì)稱的劣勢(shì)，永遠(yuǎn)都只是一棵小韭菜。
“感覺置身于賭場(chǎng)，隨時(shí)可能粉身碎骨”，仿佛黃粱一夢(mèng)，夢(mèng)終究是醒了。
（應(yīng)受訪者要求，文中部分人名為化名）