6月22日，記者從宜春市袁州公安分局獲悉，日前袁州警方摧毀了一個(gè)詐騙團(tuán)伙，破獲系列詐騙案件，團(tuán)伙核心成員均為金融公司內(nèi)部工作人員，他們以發(fā)放"好處費(fèi)"為誘餌，到處拉人申請(qǐng)貸款，貸款到手后直接瓜分，給公司造成了巨大的損失。據(jù)查，該團(tuán)伙自2016年6月至2017年2月，短短4個(gè)月內(nèi)騙取公司貸款300余單，涉案價(jià)值高達(dá)150余萬元。
以為是"演戲"，卻被催還款
日前，袁州警方陸續(xù)接到一些群眾報(bào)案稱，一家總部在深圳的金融有限公司向他們催還款，而這些所謂的"借款人"自稱并沒有貸款。民警接觸了幾位借款人后，民警發(fā)現(xiàn)，這些所謂的"借款人"大多文化程度不高、年齡較大且收入微薄，不具備良好的償還能力，按常理，他們并不符合大多數(shù)貸款公司的放款條件。既然不具備還款條件，為什么還能借到貸款呢？
經(jīng)過繼續(xù)深入調(diào)查，這些所謂的貸款，所謂的"借款人"果然存在蹊蹺。
在詢問過程中，"借款人"的供述驚人地一致："是貨貸公司工作人員誘使他們，借買手機(jī)、買電腦摩托車的名義申請(qǐng)分期貸款，實(shí)際上并沒有購(gòu)買。這些群眾在貨貸公司工作人員的導(dǎo)演下，進(jìn)行了一場(chǎng)申請(qǐng)貸款的表演。他們都會(huì)被要求去電腦城、車行等處拍照片填資料，填資料時(shí)貸款公司的人就在旁邊教。
如果借款人能夠貸款申請(qǐng)通過，公司工作人員會(huì)支付所謂的"借款人"800~1000元的好處費(fèi)，而且不僅是自己申請(qǐng)貸款可以得到"好處費(fèi)"，凡是介紹他人前來貸款的，也能得到200~500元不等的"好處費(fèi)"，最重要的是貸款不需要償還，后續(xù)的事情公司會(huì)解決。
如此的"借款"模式，幾乎等同于"天上掉餡餅"，不需要承擔(dān)"還款"風(fēng)險(xiǎn)，就能獲得大量的"好處費(fèi)"，所以前來表演"借款"的群眾，貸出的金額也越來越多。
員工是內(nèi)鬼，成員全落網(wǎng)
2月24日，該金融有限公司向袁州分局刑偵大隊(duì)報(bào)案稱，宜春分公司幾位內(nèi)部員工自2016年6月起，涉嫌利用職務(wù)之便捏造虛假標(biāo)的對(duì)公司資金進(jìn)行非法套現(xiàn)，詐騙金額高達(dá)150余萬元，不但使公司蒙受了巨額的財(cái)產(chǎn)損失，還嚴(yán)重影響了公司在宜春當(dāng)?shù)氐男抛u(yù)，懇請(qǐng)公安機(jī)關(guān)能揪出這批"害群之馬"。
經(jīng)初步調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)，此案需徹查的不單是公司內(nèi)部，還有與此關(guān)聯(lián)的，一條盤根錯(cuò)節(jié)的巨大灰色利益鏈，牽涉到宜春中心城區(qū)數(shù)十家手機(jī)店、電腦城、車行，其輻射區(qū)域之廣、涉案人數(shù)之龐大超乎預(yù)想。為此，刑偵大隊(duì)決定抽調(diào)人員成立了專案組，對(duì)該案進(jìn)行重點(diǎn)攻堅(jiān)。
隨后，民警進(jìn)行深入調(diào)查，全面掌握了彭某、袁某卿、陳某樺、李某樂等人實(shí)施詐騙的詳實(shí)證據(jù)。抓捕行動(dòng)隨即展開，犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)，至5月23日，在外逃匿多日的最后一名犯罪嫌疑人彭某意欲返宜，殊不知行蹤早被掌握，在宜春火車站被專案組民警抓個(gè)正著，該團(tuán)伙成員被悉數(shù)抓獲。
騙貸300余起，金額150余萬
據(jù)了解，該金融公司宜春分公司經(jīng)理彭某、袁某卿、陳某樺等人為了非法獲利，與宜春中心城區(qū)部分電腦手機(jī)城、摩托車行老板沆瀣一氣，拉攏一些社會(huì)閑散人員或急需用錢人員，以給"好處費(fèi)"為由，以此類人員的名義向總公司申請(qǐng)分期貸款。如貸款5000元購(gòu)買手機(jī)，手機(jī)店等老板可以得到500元的"好處費(fèi)"；"借款人"可以得到800~1000元的"好處費(fèi)"，但沒有真正購(gòu)買手機(jī)，而是拍攝購(gòu)買手機(jī)的虛假照片上傳至總公司，以達(dá)到欺瞞的目的，讓總公司信以為真，順利放款；具體辦理貸款業(yè)務(wù)的銷售員則可以得到200~300元的"好處費(fèi)"。另外，總公司會(huì)給予100~200元的提成；作為公司經(jīng)理彭某、袁某卿、陳某樺等人則可以得到600~800元的"好處費(fèi)"，還能得到總公司100~200元的提成，這些錢全部被彭某、袁某卿、陳某樺等人平分；而剩余的錢，彭某、袁某卿、陳某樺則象征性的償還1~2期貸款，或者干脆不還，直接瓜分。
自2016年6月至2017年2月，彭某、袁某卿、陳某樺等人采取這種方法，在短短4個(gè)月內(nèi)騙取貸款300余單，涉案價(jià)值高達(dá)150余萬元，詐騙所得全部用于個(gè)人揮霍。目前，案件正在進(jìn)一步深挖中。?