上海警方搗毀藏匿于山東聊城的虛假貸款犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人31人。上海金山公安分局供圖
在網上辦貸款，先要審核費，再要中介費、返點費，你多半是遇到騙子了。
在不到半年時間內，一犯罪團伙在全國作案1300余起，詐騙金額超400萬元。他們先花錢進入各種投資、炒股微信群，發布代辦信用卡和貸款廣告；再用一款集合銀行信用卡申領通道和小貸公司貸款通道的自制App，迷惑辦理貸款受害人，進而騙取各種名目的代收費用，最終以受害人資料審核通不過而結束。
6月12日，澎湃新聞記者從上海市公安局金山分局獲悉，上海公安機關經過近2個月的縝密偵查，偵破了這起特大系列電信網絡詐騙案，搗毀一個藏匿于山東聊城的虛假貸款詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人31名，涉案金額400余萬元。
打完數千元中介費，被告知審核資料通不過
2017年3月30日，上海市公安局金山分局亭林派出所接到市民陳先生報案，稱其通過“微信好友”辦理貸款被騙4000余元。
陳先生告訴民警，今年1月初，微信有人加他好友，說是可以提供貸款業務。
3月25日，陳先生向對方咨詢辦理貸款所需材料，對方便讓陳先生將其身份證、銀行卡拍照發過去，并提供支付寶、淘寶賬戶和郵箱，并事先支付58元材料費作為審核額度費用。
陳先生按要求寄材料、支付了58元后，次日，對方告訴陳先生可以貸款65000元，但是要支付7%的中介費即4500元。陳先生又匯給對方4000元，剩余的500元約定事成之后再給對方。
可當錢款匯過去一小時后，對方又說資料審核沒通過，貸款額度太高，需要用他們公司的設備做一個人臉識別才可以提款。兩天后，陳先生收到了對方寄來的設備，按照步驟操作，但貸款仍未批下來，再次微信詢問對方后也沒得到回復。此時，陳先生才意識到上當受騙，于是向警方報案。
赴山東聊城抓捕31人
接報后，經過初步偵查，民警發現，在同一時段內，金山區朱涇鎮新農地區及上海其他區發生多起同類案件，極有可能系同一伙犯罪分子作案。
上海市公安局刑偵總隊立即指導金山分局抽調精干警力成立“3.30”專案組，依托市反電信網絡詐騙中心開展偵查。
通過回訪被害人及調查走訪，專案組偵查員發現，該犯罪團伙作案時間從2016年11月至2017年4月，涉及全國多個地區1300余起案件，初步估計涉案總金額在400余萬元，團伙成員極有可能在山東聊城。
在山東警方的大力配合下，專案組查明，位于聊城某寫字樓的一家公司的法人代表及其30名員工有重大作案嫌疑。
5月25日上午，專案組在聊城警方的支持下，在聊城東昌府區的兩處窩點抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，當場繳獲涉案電腦硬盤3塊、贓款30余萬元及大量賬本、公民個人信息，凍結涉案贓款72萬元。
以平板電腦和pos機做掩護
經初步偵查，犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以來，組織業務員以辦理貸款為名，通過虛構信用材料、收取包裝費，返點費，快遞POS機、平板電腦等手法，先后騙取現金400余萬元的犯罪事實。
據肖某供述，其事先定制了一款APP，整合了十幾家銀行的申領信用卡的通道和十多家銀行及小貸公司的貸款通道，安裝在平板電腦或POS機中，然后指使公司員工通過網絡購買等方式進入各種投資、炒股微信群，在群里發布代辦信用卡和貸款的廣告。
“每個業務員都有上百個這樣的微信群。”金山分局刑偵支隊民警向記者介紹，“他們用隨時可以放貸來誘惑受害人。”
如果有客戶咨詢，員工就讓客戶提供身份證等個人信息，然后在APP中輸入客戶身份信息和想貸款的金額等，并拍成小視頻給客戶，內容主要是客戶的名字、卡號及貸款或者可提現的金額、利率、還款方式等。
在取得客戶信任后，員工再以運輸費、代收費等名目收取3000至4000元不等的費用，然后寄給客戶一個平板電腦或者智能POS機。客戶收到后不能貸款并提出疑問時，員工即不予理睬。
既然已詐騙得手，為何還要寄平板電腦或者智能POS機？肖某的員工稱，他們每月的工資是底薪加提成，而提成是根據業務員推銷掉多少平板電腦或者智能POS機來計算的。
肖某則供述，這樣做既方便計算員工提成和管理，也是為了給被害人制造收取費用是用于購買平板電腦或者智能POS機的假象，以期逃避法律制裁。
警方：收取中介費的貸款基本是詐騙
目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被金山分局依法刑事拘留，案件還在進一步偵查之中。
警方提醒廣大市民，不要輕信網絡或者自媒體發布的貸款信息，凡是以中介費、包裝費、返點費等各種名目事先收取費用的基本上就是詐騙。因為正規的貸款公司，這些費用都會在貸款發放時扣除。
市民們確實需要貸款的，可以到銀行或實體貸款公司貸款，如需到網絡貸款公司進行貸款的，一定要選擇有正規網站備案，在工商部門有登記的網絡貸款公司，切莫陷入那些所謂的低門檻放貸陷阱，以免上當受騙。